Relance client impaye : les 4 etapes avant la mise en demeure

Un client qui ne paie pas n'est pas toujours de mauvaise foi. La facture est parfois perdue, le service comptable en retard, ou le bon de commande manquant. Avant d'escalader, suis ces 4 etapes amiables.

Etape 1 — Relance courtoise a J+3 apres echeance

La facture est en retard de quelques jours. C'est souvent un oubli.

Bonjour [prenom],

Je me permets de verifier que la facture n° [numero] du [date] a bien ete
recue et enregistree de votre cote. L'echeance etait le [date].

Si le paiement est en cours, pas de souci. Sinon, n'hesitez pas a me dire
s'il manque un element.

Bonne journee,
[signature]

Etape 2 — Relance ferme a J+15

Le ton monte d'un cran. Tu rappelles le montant et l'echeance.

Bonjour [prenom],

La facture n° [numero] d'un montant de [montant] EUR TTC, echue le [date],
reste impayee a ce jour.

Pourriez-vous me confirmer la date de reglement prevu ?

Si un probleme empeche le paiement, je suis disponible pour en discuter.

Cordialement,
[signature]

Etape 3 — Relance avec rappel des penalites a J+30

Tu rappelles les consequences legales. Ca reste professionnel.

Bonjour [prenom],

Malgre ma relance du [date], la facture n° [numero] de [montant] EUR TTC
reste impayee.

Je vous rappelle que, conformement aux conditions generales de vente et
a l'article L.441-10 du Code de commerce, des penalites de retard sont
applicables, ainsi qu'une indemnite forfaitaire de recouvrement de 40 EUR.

Je vous invite a proceder au reglement sous 8 jours.

Cordialement,
[signature]

Etape 4 — Mise en demeure a J+45

Si les 3 relances n'ont rien donne, envoie une mise en demeure par lettre recommandee avec accuse de reception.

La mise en demeure doit contenir :

• tes coordonnees et celles du client ;
• le numero et le montant de la facture ;
• les dates des relances precedentes ;
• un delai de paiement (generalement 8 jours) ;
• la mention "mise en demeure" ;
• la mention des actions envisagees (recouvrement judiciaire).

Apres la mise en demeure, si le client ne paie toujours pas, tu peux :

• saisir un huissier pour une injonction de payer (rapide et peu couteux pour les montants < 5 000 EUR) ;
• passer par une societe de recouvrement ;
• saisir le tribunal de commerce.

Les erreurs a eviter

• Arreter de travailler pour le client sans le prevenir. Previens d'abord par ecrit.
• Envoyer une mise en demeure des le premier retard. C'est disproportionne et casse la relation.
• Ne pas noter les dates de relance. En cas de procedure, tu auras besoin de prouver les relances.
• Accepter un paiement partiel sans accord ecrit sur le solde.

Comment prevenir les impayes

• Demander un acompte (voir acompte freelance).
• Verifier la solvabilite du client pour les gros montants.
• Inclure les penalites de retard et l'indemnite de 40 EUR dans tes conditions.
• Facturer rapidement apres la livraison.
• Suivre les echeances dans ton pipeline (voir routine commerciale 30 min).

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